1. Home /
  2. Over ons /
  3. Nieuws /
  4. AFM kondigt verbeterd risicomanagement...

AFM kondigt verbeterd risicomanagement aan bij onderzochte beleggingsinstellingen en bedrijven

Op 3 april 2020 kondigde de Autoriteit Financiële Markten (AFM) een verbeterd risicomanagement aan bij de onderzochte beleggingsinstellingen en bedrijven.

22 mei 2020

Deel op  

Na onderzoek van 15 beleggingsinstellingen en ondernemingen heeft de AFM geconstateerd dat deze hun processen hebben verbeterd om integriteitsrisico's (zoals witwassen en financiering van terrorisme) te verminderen.


Na een wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in juli 2018 zijn beleggingsinstellingen en -bedrijven verplicht om hun risico's op witwassen en financiering van terrorisme vast te stellen en te beoordelen. Ook moeten zij beschikken over procedures en maatregelen om de risico's te beperken en effectief te beheersen.

  • De overgrote meerderheid geeft aan dat zij procedures hebben opgezet
  • De beleids- en systematische integriteitrisicoanalyse (SIRA) in 14 van de 15 onderzochte instellingen was nog niet volledig georganiseerd.

De AFM verwacht dat alle beleggingsinstellingen en -ondernemingen hun procedures en maatregelen op orde brengen met betrekking tot de risicobeoordeling en het beleid om de risico's tegen te gaan.
Zij kunnen dit doen door informatie uit de AFM Wwft-richtlijn door te lezen, deze in de praktijk te brengen en de volgende principes toe te passen.

  • Het risico is niet te algemeen en richt zich op de aard en omvang van de instelling;
  • In de risicobeoordeling komen alle risicofactoren aan de orde:
    * het type cliënt (bijvoorbeeld retail / bedrijf / politiek prominente personen (PEP) / hoge nettowaarde / niet-ingezetene / werkzaam in de cash intensieve sector;
    * product, dienst, transacties (bijvoorbeeld contant geld / onroerend goed / grondstoffen / land met een hoog risico);
    * leveringskanaal (bijvoorbeeld direct / niet-face-to-face / geïntroduceerd / tussenpersonen);
    * landen of geografische gebieden (bv. gesanctioneerde landen / landen met een hoog risico, lijst van de Financial Action Task Force (FATF) / offshore / fiscale havens);
  • De risico's worden door de onderneming realistisch ingeschat en niet standaard, zonder motivatie, als 'laag' ingeschat.
  • Het beleid is uitgewerkt in duidelijke, laagdrempelige procedures voor bijvoorbeeld klantenrisicoclassificatie, continue monitoring en controles met betrekking tot PEP's en sanctieregelingen;
  • Het beleid en de procedures bevatten een duidelijke beschrijving en toewijzing van taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden binnen het bedrijf.
    Tijdens de corona-crisis roept de AFM financiële ondernemingen op om extra aandacht te blijven besteden aan procedures tegen (nieuwe vormen van) witwassen en financiering van terrorisme. Wij sluiten dan ook aan bij een verklaring van de Europese Bankautoriteit (EBA). Ook onze Wwft-onderzoeken lopen nog steeds.

Meer
Nederlands verbeterd risicomanagement bij onderzochte beleggingsinstellingen en bedrijven


Dit artikel is oorspronkelijk gepubliceerd in de april-editie van REGWATCH. Lees de volledige editie die de volgende rechtsgebieden bestrijkt:

  • Europese Unie
  • België
  • Frankrijk
  • Duitsland
  • Hong Kong
  • Ierland
  • Italië
  • Luxemburg
  • Zwitserland
  • Verenigd Koninkrijk